一方面将全面深化车险精细化管理机制;另一方面将加快非车险发展。预计2015年综合成本率将回到100%以下。

　　公司将最受益于递延税和国企改革等政策。一方面,预计“上海递延养老试点”将于2015年正式实施,上市险企中总部位于上海且旗下有长江养老的太保最为受益;另一方面,国企改革如火如荼,隶属上海国资委的太保将最为受益。

　　【投资建议与盈利预测】

　　维持“买入”投资评级。一方面预计公司2015年寿险业务将继续高速增长,新业务价值增速在行业中处于领先地位,同时,产险底部向上,改善空间较大;另一方面公司将最受益于“上海递延养老试点”和国企改革等政策。上调中国太保盈利预测,预计公司2015、2016年净利润分别为155、183亿元,对应EPS分别为1.71、2.02元。目前公司15PEV仅1.65倍,处于较低水平,继续推荐,给予6个月目标价42.79元/股,对应15PEV2倍,维持“买入”评级。

　　风险提示:权益市场下跌导致业绩估值双重压力。

　　海通证券

文章录入：萃富投资    责任编辑：萃富

本站声明：本站大多数证券资讯股评均为网上收集，本站对这些股评资讯（个股评论）不拥有版权，版权归原作者所有，同时本站所载文章、数据仅供参考，据此操作，风险自负！如果是本站原创文章，都标了作者名字和文章来源，文章评论来源地址都写本站的名称.荐股文章都是转帖（转载）的.
	上一篇文章： 明日最具爆发6大翻番牛股（5.4） 下一篇文章： 节能风电（601016）：新能源高科技项目优势有待市场挖掘
【欢迎您参与 萃富网（www.cuiv.com)盘中即时聊股】 【我要发表评论】 【字体:小 大】【发表评论】【加入收藏】【告诉好友】【打印此文】【关闭窗口】

本文关键字及相关文章搜索：
中搜索股,推荐,热门	中搜索股,推荐,热门
中搜索股,推荐,热门	中搜索股,推荐,热门

本周热门下载		本月热门下载		全球股市、期货行情

网友评论：（评论内容只代表网友观点，与本站立场无关！）       【查看最新文章评论】