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中石油、高盛、比亚迪……巴菲特的踪迹总能受到市场的热捧。
“在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪”,近期中国股市大盘一度受挫,很多有价值的公司被低估,此时正是股市中寻宝的好机会。在金融风暴肆虐的时候,如果你是巴菲特,你将选择谁?在此,我们根据巴菲特的选股特色对金融进行了梳理。
金融板块28只股票主要属于银行、保险、证券三个行业。目前三个行业处于不同的周期:银行业发展潜力大,但基本面仍未触底;保险业受大盘拖累,但正逐步走出最困难时期;证券业早已进入寒冬,何时回暖尚不确定。
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熊市买,牛市卖,中信银行(601998.SH)和中国平安(601318,股吧)(601318.SH)以其现在低估的价值和未来的发展潜力胜出;行业景气逆转时,最强的就是最好的,中信证券(600030,股吧)(600030.SH)在证券业一骑绝尘。
巴菲特看好中信银行?
受全球经济放缓和金融动荡的影响,中国经济发展面临放缓的可能性,但银行业仍具备较强的增长性。
渤海证券分析师张继袖认为,从1992年-2007年金融机构的贷款增长率只在2000年和2005年是低于GDP增速的,贷款平均增长率是GDP增速的1.6倍,存款增长率每年都高于GDP增速,平均增长率是GDP的2倍,充分说明银行业处于成长阶段,高于经济整体发展速度。
但是年初至今,银行股的表现不如人意。工商银行(601398,股吧)从年初的8.4元一路跌至10月9日的4.06元,跌幅达到52.4%;建设银行(601939,股吧)同期跌幅为57.6%。对于银行股的不断下跌,交银国际分析师杨青丽认为银行股估值的最低极限已到,“股价已经触底,虽然经济及银行的基本面仍未触底”。
但是更多人对银行股持观望态度,“现在国内银行卷入美国次贷危机的具体资产不透明,还有很大变数。”一位张姓资深股民告诉理财周报记者。2008年中报显示,中国银行(601988,股吧)仍持有两房债券106.37亿美元,其余相关次级债共计105.47亿美元,可谓在金融危机中最为深陷的银行,但机会或许就在最坏的时候来临。
近期市场有传闻巴菲特对于中信银行产生了兴趣。财经专家潘大给出了五点原因:“首先,巴菲特的投资风格是股权投资风格,5亿美金的投资金额大约占到中信银行总股本比例的20%,这个比例是巴菲特比较喜欢的;其次,中信集团的管理层比较容易接受美方资金,上次中信同贝尔斯登的接触就说明了这点;第三,中信银行的股票价格目前被低估;第四,中信银行没有股权激励机制,而巴菲特向来讨厌有股权激励机制的公司;第五,中信银行的管理层水平较高,这和巴菲特以前投资的富国银行很相似。”
从相关数据来看,中信银行A股市盈率12.8倍,在当前A股的银行股中仍处于中等偏高的水平;2008年中期业绩0.22元,净利润同比增长100%以上,而且中信银行深厚的股东背景也颇引人注目。中信银行在争议中胜出,但中国银行以其“最坏的时候即将到来”也值得关注。
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