10大顶级券商强烈推荐10股大胆增仓布局（03.06）

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10大顶级券商强烈推荐10股大胆增仓布局（03.06）

作者：佚名文章来源：转载点击数：更新时间：2015-3-6 收费阅览：0 萃富币

10大顶级券商强烈推荐10股大胆增仓布局（03.06）

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　　 农业银行:境内西部地区优势银行

　　基本情况:　

　　农业银行曾经是我国的涉农业务专业银行，在中国广大城乡(尤其是县域)布局有大量网点。农业政策性业务剥离后，城乡网点依然发挥着重要作用，在吸收存款等方面有着自身优势。截止2014年6月末，农行境内分支机构数量达到23，573个，在国内银行业仅次于邮储银行。尤其是在其他商业银行布局较少的西部地区，农业银行仍然有独特优势，2014年中报显示其在西部地区的信贷占比、营业收入占比均超过20%，将成为“一带一路”战略的直接参与者和受益者。

　　盈利增长10%，资产规模和净息差双驱动:农业银行2014年前三季度营业收入、归母净利润分别增长12.13%、10.47%，前三季度逐季下降，但仍然是四大行中最高者。盈利增长主要由规模贡献，而净息差也同比回升，驱动盈利增长，这在同业之中也较罕见。拨备计提力度较大，对盈利形成一定拖累。三季度末资产总额15，96万亿元，较上年末增长10%左右，资产负债结构基本稳定，同业业务占比略微提升。

　　不良率缓慢上升但整体平稳:由于历史原因，农业银行不良率高过其他同业，但近期升势却相对同行更显平缓。2014年9月末不良率为1.29%，较年实上升7BP，升幅较小，显示出资产质量压力相对温和。从中报披露情况来看，农业银行不良来源主要是长三角、珠三角地区，行业分布则主要是制造业、商贸业，这与全行业规律相近。9月末不良余额为1，034.66亿元，较年初增加156.85亿元。拨备余额为3466.83亿元，拨贷比，拨备覆盖率335.07%，拨贷比4.33%，拨备充足。当期拨备计提力度较大并非由于资产质量恶化。

　　盈利预测及投资评级:我们预计农业银行2014-2015年EPS为0.56元、0.60元，对应PE为6.71倍、6.27倍。目前PB在1.1左右，较为合理。我们完成首次覆盖，并给予“增持”评级。
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